【Part 1】 台灣會是下一個希臘嗎!?
──「經濟蕭條、股市不漲、基金老賠、房價崩盤」
面對悽慘未來,你準備好了嗎?
<Chapter1> 發生在歐洲的債務危機,也會在台灣上演!
▲ 壓垮駱駝的,永遠不是最後一根稻草
.信任危機引爆債務危機
.2004年雅典奧運,花太凶
.財政結構本就有問題
.人口老化,問題更難解
.歐洲各國的情況,一樣嗎?
.不只歐洲,任何國家都可能「債務危機」!
▲ 國家應對債務危機,「你」受害!
.開源【第一式】:出售國有資產
.開源【第二式】:加強查緝逃漏稅
.開源【第三式】:課徵富人稅
.開源【第四式】:增收各項規費和調高稅率
.開源【第五式】:延後退休年齡、改變退休福利體系
.節流【第一式】:削減公務員薪資和福利、甚至裁員
.節流【第二式】:削減各項支出
▲ 多米諾骨牌效應,投資越來越艱難!
.股市可以跌到什麼程度?
.預算緊縮,公務員先受影響
.不只公務員,連帶影響民間機構
.政府死要錢,銀行面臨擠兌資本外逃
.全民縮衣節食,民間消費大衰退
<Chapter2> 人口老化,讓日本、台灣經濟力下滑!
▲ 日本病灶:「失落十年」
.病徵一:資產價格暴跌
.病徵二:長期通貨緊縮
.病徵三:非典型就業增加、薪資長期停滯甚至倒退
.病徵四:利率長期近乎於0
▲ 日本那麼厲害,為什麼會生病?
.45歲以下年輕人,才是一國經濟「大補丸」
.整個國家都是老人,鼓動「誰」來花錢 ?
▲ 為什麼日圓狂升?
.央行鈔票印完,多被老人存回銀行
.社會上流動的錢少,日圓便貴起來了
▲ 台灣會不會也「失落十年」?
.物價,為什麼一直漲?
.台灣也會「資產價格」暴跌嗎?
.會「長期通貨」緊縮嗎?
.會有更多人「非典型就業、薪資長期停滯甚至倒退」嗎?
.會「利率長期近乎於0」嗎?
<Chapter3> 選什麼工作、怎麼投資,不和台灣一起沉淪!
▲ 台灣的發展前景和解決之道
.解答(1):人口是影響國家長期發展的最重要因素
.解答(2):不能長期依賴單一產業
.解答(3):開放移民或退休後來我國長住
.解答(4):發展旅遊業
.第三級產業發展是未來的重點
▲ 台灣未來什麼產業較有發展潛力?
.第一級產業:人類基本需求,穩定發展
.第二級產業:因應人口老化,老人經濟產品是重點
.第三級產業:建築與零售業受影響最鉅
▲ 未來投資應該具有的新思維
.世界主要已開發國家的經濟(包括台灣)不可能恢復高速成長
.非常規貨幣政策成為司空見慣的無效藥
.世界主要已開發國家的央行都將成為聊備一格的單位
.環印度洋經濟圈將崛起
.俄中榮光不再,印度尚需時日
▲ 未來五大投資方向,你一定要懂
.<股票>:新興市場才值得投資,耐心等待兩年內的暴跌機會
.<債券>:不確定性因素很多
.<外匯>:美元將升值至2016~2017年
.<原物料>:兩年內見頂
.<房地產>:長期走跌,只有新興市場值得投資
▲ 個人生活應該做哪些改變
.開源:發展副業、兼職/環保回收和二手拍賣
.節流:改變聚會和旅遊的方式、調整生活習慣
.加強自我能力:鞏固英文能力,增強第二外語
【Part 2】 未來10年最好的投資機會
──新興市場幫你1萬變10萬、10萬變100萬!
<Chapter 1> 6大篩選原則,投資新興市場不失手!
.【篩選原則1】青壯年人口比例適當,人口結構優良
.【篩選原則2】2030年之前,原物料「進口」國佔優勢
.【篩選原則3】觀察國民平均所得,聯想受惠產業
.【篩選原則4】地理位置好,方便對外貿易
.【篩選原則5】政治體制放一邊,對外資開放是關鍵
.【篩選原則6】穩定指標:國家債務較低、經常帳盈餘適中
<Chapter 2> 【東亞】:強弩之末!人口老化嚴重拖累發展
.區域概況
.中國:人口老化直接衝擊!未來恐有金融危機
.韓國:科技發展已達上限,國際投信恐看走眼
.東亞總結
<Chapter 3> 【東南亞】:人口年輕、工資便宜、「錢」途光明
.區域概況
.越南:若通膨改善,將成為明日之星
.寮國與柬埔寨:工資比越南更便宜,基礎建設更落後
.泰國:現況佳,人口結構較不利
.緬甸:尚需時間發展的未來之星
.菲律賓:人口壓力大,但也提供成長的動力
.馬來西亞:太依賴原物料出口
.印尼:人口第四大國,但太依賴原物料出口
.東南亞總結
<Chapter 4> 【南亞】:人口年輕,基礎建設到位後必成大器
.區域概況
.印度:人口第二大國,改革後當有所為
.巴基斯坦:政局極度不穩的伊斯蘭潛力國
.孟加拉:全球人口密度最高,轉型製造業發展正好
.斯里蘭卡:居印度洋中點,內戰結束、前途大好
.南亞總結
<Chapter 5>【中東及北非】:人口年輕具潛力,需等戰亂平息
.區域概況
.土耳其:位居歐亞交界,人口結構良好,潛力無限
.埃及:轉型民主若成功,未來大有前途
.伊朗:保守中崛起的伊斯蘭神權國家
.中東及北非總結
<Chapter 6>【中亞】:文明交會紛亂之地,太依賴能源產業
.區域概況
.出產原物料為主,載舟也覆舟
<Chapter 7>【新興歐洲】:人口結構脆弱,易隨原物料垮台
.區域概況
.波蘭:崛起的新興歐洲強權
.俄羅斯:展望最黯淡的金磚國家
.新興歐洲總結
<Chapter 8>【非洲】:百廢待舉,仍需長久等待
.區域概況
.天災人禍尚多,貧困如影隨形
.缺乏發展所需「天時、地利、人和」
<Chapter 9>【拉丁美洲】:人口結構優良,但原物料將引發風暴
.區域概況
.墨西哥:靠近美國是最大的優勢
.巴西:人口結構具優勢,治安與貧富差距問題大
.拉丁美洲總結
<Chapter 10> 3個管道狠賺「百年難得一遇」大波段!
.【選擇1】購買國內相關「主動型基金」:「單一國家」比「區域型」好
.【選擇2】購買國內或國外相關「ETF」:美股選擇較台股多
.【選擇3】直接到該國開戶投資,或購買房地產:需清楚國外法規與限制
【附表】 速查!主要新興市場國家的ETF與基金